Banco da Amazônia S.A. porta i servizi finanziari in zone remote grazie a Red Hat

L'economia delle comunità presenti nella regione amazzonica si basa su attività di sussistenza, come agricoltura familiare, pesca artigianale ed estrazione mineraria. Le piccole operazioni in queste aree riscontrano però notevoli difficoltà ad accedere ai servizi finanziari di base, come quelli bancari e di credito, che supportano il finanziamento di tali attività. Inoltre, aderire ai requisiti ambientali e di conformità è un processo spesso lungo e costoso. Banco da Amazônia S.A. puntava a snellire l'erogazione dei suoi servizi contenendo i costi operativi. 

Come ha ricordato il Credit Director di Banco da Amazônia S.A., Roberto Schwartz: "Parliamo di una regione molto estesa con limitate reti di comunicazione e trasporti. Avevamo dunque bisogno di sviluppare un servizio bancario a cui i clienti, anche quelli nelle aree più remote, potessero accedere direttamente senza bisogno di spostarsi."

Banco da Amazônia S.A. ha sviluppato BASA Digital, una piattaforma integrata studiata per accelerare l'erogazione dei finanziamenti a sostegno dei progetti di sussistenza locali. Grazie alla piattaforma gli agenti creditizi di Banco da Amazônia S.A. sono in grado gestire l'elaborazione del credito in modo rapido ed efficace, riducendo così il divario tra realtà rurali e servizi finanziari.

Per creare una piattaforma funzionale, gli sviluppatori di BASA Digital hanno dovuto:

• Assicurare l'integrazione con i vecchi sistemi dei diversi reparti IT.
• Realizzare uno strumento efficace di gestione delle API in modo da centralizzare i diversi servizi sulla versione web o mobile della piattaforma BASA Digital.
• Predisporre e mantenere un ambiente sicuro e affidabile che garantisse la sicurezza delle informazioni e l'integrità dei sistemi della banca.

Scopri di più sul contribuito di Red Hat al settore bancario

Gli agenti creditizi sono l'elemento portante del processo di distribuzione di Banco da Amazônia S.A. Per questo motivo la banca desiderava realizzare una piattaforma integrata che consentisse loro di gestire l'elaborazione del credito in maniera agile e di velocizzare altre attività chiave.

Banco da Amazônia S.A. intendeva agevolare il lavoro dei suoi agenti accorciando i tempi necessari a eseguire processi come: registrazione dei clienti, formulazione delle proposte, monitoraggio, creazione di una nota di credito, erogazione dei finanziamenti e così via.

La banca ha quindi deciso di affidarsi ai prodotti e ai servizi Red Hat per sviluppare processi integrati e automatizzati. Con un ruolo di primo piano nello sviluppo e nell'innovazione di tecnologie quali container, Kubernetes, cloud computing e DevOps, Red Hat vanta una lunga esperienza nella modernizzazione delle infrastrutture e dei processi bancari allo scopo di renderli più agili e competitivi. La scelta dell'open source ha permesso inoltre alla banca di adottare soluzioni completamente personalizzabili senza compromettere sicurezza e affidabilità.

Scopri le soluzioni Red Hat per i servizi finanziari

Nel 2019 Banco da Amazônia S.A. ha adottato Red Hat OpenShift® per modernizzare lo sviluppo applicativo. Nel 2021 la banca si è servita delle soluzioni Red Hat per creare BASA Digital.

Scopri gli scenari di utilizzo di Red Hat OpenShift

Grazie alle tecnologie open source offerte da Red Hat, Banco da Amazônia S.A. è in grado di sviluppare sistemi personalizzati, scalabili e flessibili, capaci di soddisfare esigenze diverse, che vanno da infrastrutture IT agili e robuste ad applicazioni affidabili ed efficaci. Inoltre, gli standard open source agevolano l'integrazione con altri sistemi, applicazioni e tecnologie.

Per massimizzare i vantaggi delle soluzioni Red Hat, Banco da Amazônia S.A. si avvale dell'ausilio di un Red Hat Technical Account Manager (TAM), sempre presente in azienda. La figura del TAM è molto di più di un semplice tecnico. Si occupa di aprire richieste di supporto, collabora con gli ingegneri Red Hat e lavora insieme a Banco da Amazônia S.A. per assicurare che l'azienda sfrutti a pieno le soluzioni open source.

Scopri di più su Red Hat OpenShift AI

BASA Digital ha aumentato l'efficienza operativa. I processi applicativi che un tempo alla banca richiedevano sei mesi, oggi sono completati nell'arco di 24 ore, e questo ha significato anche riuscire a estendere i servizi finanziari e di credito a una porzione di popolazione che prima non poteva usufruirne.

I numeri parlano da soli:

• Nel 2022 la banca ha stipulato contratti per un totale di US$ 64,2 milioni attraverso la piattaforma BASA Digital; un aumento del 370,4% rispetto al 2021.
• Le operazioni stipulate attraverso BASA Digital costituiscono il 43,8% dei contratti del Programa Nacional de Fortalecimento da Agricultura Familiar (PRONAF), un programma volto allo sviluppo e al potenziamento dell'agricoltura familiare.
• Nel 2022 la banca ha stipulato 16.860 contratti, con un aumento del 287,3% rispetto al 2021.

"Erogare servizi di credito nelle aree urbane è relativamente semplice. Ad Alto Solimões è tutta un'altra storia," ha spiegato Schwartz. "Ma nel 2022 grazie alla piattaforma BASA Digital il 50% delle nostre operazioni di credito era destinato alle aree rurali. Una vera e propria rivoluzione."

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Il successo della piattaforma BASA Digital, le è valso anche il prestigioso riconoscimento Banking Transformation Awards, un indicatore di qualità ed efficienza nel settore finanziario brasiliano. BASA Digital ha vinto nella categoria ESG dedicata all'impegno ambientale, sociale e governativo per il suo contributo alla salvaguardia degli ecosistemi, all'inclusione sociale e per la centralità data alle comunità svantaggiate dell'Amazzonia.

In seguito alla conferenza COP30 delle Nazioni Unite tenutasi a Belém, Banco da Amazônia S.A. punta ora a estendere i progetti BASA Digital in ambiti come l'energia sostenibile e il rimboschimento e a erogare ancora più finanziamenti nella regione amazzonica. La banca intende anche ampliare il deployment dei prodotti Red Hat per portare tutte le piattaforme aziendali in ambienti containerizzati così da ottenere una base robusta per la transizione al cloud.