Caso de sucesso
Banco da Amazônia S.A. oferece serviços financeiros para populações remotas com a Red Hat
Visão geral
O Banco da Amazônia S.A. O BASA adotou os recursos de automação e as soluções Red Hat® para desenvolver o BASA Digital, uma nova plataforma que está rompendo barreiras financeiras e de crédito para empresas familiares e de subsistência em toda a região amazônica do Brasil.
A missão do banco é desenvolver uma Amazônia sustentável com soluções de crédito eficazes para desde grandes empresas, financiando projetos de infraestruturação, até pequenos empresários rurais, com foco nas contas menores. Um dos principais incentivos é o desejo de promover um desenvolvimento regional sustentável e eficiente em áreas remotas ou de difícil acesso.
O Banco da Amazônia S.A. é uma Sociedade de Capital Aberto (negociada na BM&FBOVESPA sob o ticket BAZA3), controlada pelo governo federal brasileiro (95% das ações). O banco é responsável pelo gerenciamento e as operações do Fundo Constitucional de Financiamento do Norte na região amazônica, que representa mais da metade da área territorial do país.
- SETOR
Serviços financeiros - REGIÃO
América Latina (LATAM) - SEDE
Belém, Pará - PORTE
2.835 funcionários
Desafio
Acelerar o financiamento para atividades de subsistência
As pessoas que vivem em regiões remotas da Amazônia dependem de atividades de subsistência como agricultura familiar, pesca artesanal, mineração e extração. No entanto, pequenas operações nessas áreas frequentemente enfrentam dificuldades para acessar serviços financeiros básicos, como transações bancárias e crédito, que sustentam o investimento nesses negócios. Além disso, cumprir os requisitos ambientais e de conformidade pode ser um processo longo e custoso. O Banco da Amazônia S.A. precisava fornecer serviços rapidamente, sem incorrer em altos custos operacionais.
"Estamos falando sobre uma região com dimensão continental e comunicação e rede de transporte limitadas", disse Roberto Schwartz, diretor de crédito do Banco da Amazônia S.A. "Precisávamos desenvolver um serviço que clientes que não costumam contar com serviços bancários pudessem acessar de suas próprias casas".
O Banco da Amazônia S.A. desenvolveu o BASA Digital como uma plataforma integrada que acelera os financiamentos para manter e desenvolver projetos locais de subsistência. Com essa plataforma, os agentes do banco podem conceder crédito de forma rápida e efetiva, reduzindo as barreiras entre produtores rurais e serviços financeiros.
Para criar a plataforma, os desenvolvedores do BASA Digital precisavam:
- Permitir integrações com sistemas antigos de diferentes departamentos de TI.
- Criar uma ferramenta de gerenciamento de API eficaz para centralizar vários serviços nas plataformas web e mobile do BASA Digital.
- Manter um ambiente seguro e confiável para armazenar informações e preservar a integridade dos sistemas bancários.
Solução
Desenvolver uma plataforma ágil e inovadora
Agentes de crédito credenciados do Banco da Amazônia S.A. formam a base do processo de distribuição do banco. Portanto, um requisito importante do BASA Digital era entregar uma plataforma integrada que oferecesse suporte ao gerenciamento ágil do processo de crédito e acelerasse significativamente as principais tarefas.
O Banco da Amazônia S.A. queria diminuir o tempo necessário para os agentes realizarem negócios. Eles precisavam ajudar seus agentes a acelerarem os processos, desde registro de clientes, emissão de propostas e acompanhamento do progresso até a emissão de notas de crédito e liberação de fundos.
A solução foi desenvolver processos automatizados e integrados utilizando serviços e soluções Red Hat. Como inovadora em tecnologias de container, Kubernetes, cloud computing e DevOps, a Red Hat tem um longo histórico de modernização de infraestruturas e processos bancários, tornando-os ágeis e competitivos. Além disso, as soluções open source também permitiriam a personalização sem comprometer a segurança e a confiabilidade.
Em 2019, o Banco da Amazônia S.A. escolheu o Red Hat OpenShift® para modernizar o desenvolvimento de aplicações. Em 2021, o banco desenvolveu o BASA Digital utilizando soluções da Red Hat.
Com a tecnologia open source da Red Hat, o Banco da Amazônia S.A. pode criar sistemas flexíveis, escaláveis e personalizados que atendam a diversas necessidades, desde infraestruturas de TI sólidas e ágeis até aplicações seguras e eficazes. Os padrões open source também facilitam a integração com outros sistemas, aplicações e tecnologias.
Para melhorar ainda mais esses benefícios, o banco conta com um Red Hat Technical Account Manager (TAM) dedicado no local. Os TAMs são mais do que apenas técnicos. Eles tem autonomia para abrir casos de suporte, colaborar com engenheiros da Red Hat e ajudar diretamente o Banco da Amazônia S.A. a garantir a excelência no uso de soluções open source.
Software e serviços utilizados pelo Banco da Amazônia S.A.
Red Hat Services
Red Hat Fuse
Single Sign-On da Red Hat
Resultados empresariais
Acesso "revolucionário" com maior eficiência
O BASA Digital elevou os níveis de eficiência operacional. Processos de aplicações que costumavam demorar seis meses, agora levam apenas 24 horas, trazendo serviços financeiros e crédito para uma população que anteriormente não podia acessá-los.
Os resultados são impressionantes:
- Em 2022, o BASA Digital acumulou um total de R$ 314,8 milhões em contratos, um crescimento de 370,4% desde 2021.
- As operações contratadas por meio do BASA Digital também representam 43,8% dos contratos do Programa Nacional de Fortalecimento da Agricultura Familiar (PRONAF), iniciativa governamental com foco no desenvolvimento e no fortalecimento da agricultura familiar.
- Foram assinados 16.860 contratos em 2022, um aumento de 287,3% desde 2021.
"É fácil oferecer crédito em áreas urbanas. Fazer isso no Alto Solimões é completamente diferente", disse Schwartz. "Porém, em 2022, 50% do crédito oferecido pelo banco foi para áreas rurais por meio da plataforma BASA Digital. Isso é revolucionário".
O sucesso do BASA Digital foi reconhecido pelo prestigioso Prêmio Banking Transformation do Brasil, indicador importante da qualidade e eficiência no setor financeiro do país. Como vencedor na categoria ambiental, social e de governança (ESG), o BASA Digital foi elogiado por seus trabalhos na preservação do ecossistema, de inclusão social e junto a comunidades carentes na Amazônia.
O Banco da Amazônia S.A. agora planeja expandir os projetos do BASA Digital para áreas como energia verde e reflorestamento, além de ampliar o incentivo ao investimento na região amazônica em antecipação à conferência COP30 das Nações Unidas que acontecerá na cidade natal da plataforma, Belém. Eles também planejam expandir a implantação de soluções Red Hat para consolidar todas as plataformas legadas em ambientes de containers e criar uma base sólida para migração para a nuvem.
Ter um fornecedor forte com abertura cultural como a Red Hat foi fundamental para o banco estruturar a integração e a automação dos processos.
Precisávamos de uma estrutura de DevOps e métodos de trabalho ágeis, e conseguimos tudo isso com a Red Hat. Sem essa abordagem, não teríamos alcançado os resultados que alcançamos com este projeto.
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