Banco Galicia simplifica integração digital com plataforma de AI construída com tecnologias da Red Hat

A Red Hat, líder global no fornecimento de soluções open source, anunciou hoje que o Banco Galicia, um dos maiores bancos comerciais privados da Argentina, usou tecnologias da Red Hat para construir uma plataforma baseada em AI que melhora a análise e processamento de dados e reduz o tempo de verificação para novos clientes corporativos. Trabalhando com o Red Hat Consulting, o Banco Galicia aproveitou o Red Hat OpenShift, Red Hat Integration e outras tecnologias de nuvem híbrida da Red Hat para construir uma plataforma de processamento de linguagem natural (NLP) que tornou seu processo de integração de clientes totalmente digital, transparente e autogerenciado. 

Um dos maiores bancos privados da Argentina, o Banco Galicia atende a 3 milhões de clientes pessoa física e 150.000 empresas de todos os portes e em todos os setores. Seus serviços abrangem desde financiamentos até cobrança e pagamentos e investimentos. O Banco Galicia queria se tornar o banco mais focado nos clientes em seu mercado financeiro e oferecer o jeito mais rápido de verificar clientes corporativos, estabelecendo a meta de reduzir o tempo de verificação de clientes corporativos de três para uma semana. 

Antes de abrir uma conta corporativa no Banco Galicia, os clientes devem passar pelo processo de Aceitação Oficial de Credenciais (OAC) para determinar se podem realizar transações financeiras com o banco. Esse processo exigia que o cliente entregasse uma série de cópias físicas de documentos legais contendo informações corporativas e contábeis em uma agência onde eram digitalizadas e posteriormente avaliadas pelo departamento jurídico e antilavagem de dinheiro do banco. Demorava aproximadamente 20 dias para autorizar o registro de uma nova conta ou atualizar as informações da conta de uma empresa que já era cliente. O Banco Galicia recorreu à Red Hat Consulting para ajudá-lo a criar uma plataforma que reduzisse o tempo que a OAC levava para fazer análise, validação e verificação.

Com a ajuda da Red Hat Consulting, o Banco Galicia construiu uma plataforma NLP totalmente digital que usa modelos baseados em API implantados em containers para otimizar o processamento de inferência e nova etapa de treinamento, permitindo que os modelos estejam disponíveis para futuros projetos do banco. O Red Hat OpenShift fornece uma base altamente confiável e disponível para o desenvolvimento de aplicações nativas em nuvem e o Red Hat 3scale API Management expõe os principais serviços do banco a diferentes ecossistemas, como o sistema do cliente. O banco também usa Red Hat Fuse, Red Hat AMQ e Red Hat Data Grid para integrar a nova plataforma com cargas de trabalho internas que não operam na nuvem.

Com a análise de documentos ocorrendo praticamente em tempo real, novos clientes corporativos agora podem abrir e começar a usar sua conta em minutos, enquanto continuam cumprindo a obrigação de compliance do banco para evitar e detectar fraudes. Ao automatizar seu processo de verificação, o Banco Galicia não apenas reduziu o tempo de verificação de dias para minutos com 90% de precisão, mas também diminuiu o tempo de inatividade da aplicação em 40% e aumentou a agilidade em quatro vezes

A plataforma inteligente de NLP dá ao Banco Galicia a liberdade e o potencial de crescimento, dado que agora detém o conhecimento e os dados para treinar algoritmos. O Banco Galicia planeja ampliar as capacidades da plataforma de NLP para melhorar outras áreas de processos do banco, como abertura de contas internacionais, transações com moeda estrangeira e atendimento ao cliente.

Citações de apoio

Richard Harmon, vice-presidente de Global Financial Services Industry, Red Hat

"A inteligência artificial é cada vez mais importante para o setor bancário e atender aos requisitos regulatórios continua sendo uma prioridade. O uso de tecnologias da Red Hat para criar soluções de inteligência artificial permite que os bancos forneçam serviços digitais com mais eficiência e precisão para seus clientes, ajudando-os a identificar ameaças e detectar fraudes.”

Erico Behmer, chief information officer, Banco Galicia

 “A Red Hat nos permitiu fornecer uma experiência de cliente mais rápida e simples para nossos clientes corporativos. Com a plataforma NLP analisando documentos praticamente em tempo real, eles podem abrir e começar a usar sua conta em apenas alguns minutos, em vez de esperar semanas.”

Red Hat Summit

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• 23 de maio às 9h ET Inovação não depende do seu orçamento de TI (LinkedIn | YouTube)
• 23 de maio às 13h ET O momento da automação — e além (LinkedIn | YouTube)
• 24 de maio às 9h ET Otimize para inovar em escala (LinkedIn | YouTube)

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