Témoignage client
Banco da Amazônia S.A. facilite l'accès aux services financiers pour les populations éloignées grâce à des solutions Red Hat
Présentation
Banco da Amazônia S.A. (BASA) a adopté des solutions Red Hat® et des capacités d'automatisation afin de développer la plateforme BASA Digital, qui facilite l'accès aux produits financiers et de crédit pour les familles et les entreprises de subsistance dans la région amazonienne du Brésil.
La banque a pour mission de développer une Amazonie durable grâce à des solutions de crédit efficaces, aussi bien pour de grandes entreprises qui financent des projets structurels que pour de petits entrepreneurs ruraux, en donnant la priorité aux petits comptes. L'une de ses principales motivations est de promouvoir le développement régional durable et efficace des zones éloignées ou difficiles d'accès.
Banco da Amazônia S.A. est une société ouverte (cotée à la BM&FBOVESPA sous le symbole BAZA3) contrôlée par le gouvernement fédéral du Brésil qui détient 95 % des parts. Elle est responsable de la gestion et de l'exploitation du fonds constitutionnel pour le développement de la région nord et le financement au sein de la région amazonienne, qui représente plus de la moitié du territoire du Brésil.
- SECTEUR
Services financiers - RÉGION
Amérique latine (LATAM) - SIÈGE SOCIAL
Belém, Pará, Brésil - EFFECTIF
2 835 salariés
Défi
Accélérer le financement des activités de subsistance
Les populations des zones éloignées de l'Amazonie dépendent fortement des activités de subsistance telles que l'agriculture familiale, la pêche artisanale ainsi que l'exploitation minière. Dans ces régions, les petites exploitations ont cependant des difficultés à accéder à des services financiers de base, comme un compte bancaire ou un crédit, qui permettent pourtant de soutenir l'investissement dans ces entreprises. En outre, le respect des exigences en matière d'environnement et de conformité peut impliquer de nombreux coûts et de longs délais. Banco da Amazônia S.A. devait être capable de fournir rapidement des services sans induire de coûts d'exploitation élevés.
« Nous parlons ici d'une région aux dimensions continentales, qui dispose de réseaux de communication et de transport limités », explique Roberto Schwartz, directeur des services de crédit chez Banco da Amazônia S.A. « Nous devions concevoir un service dont les clients qui n'ont pas accès aux outils bancaires pourraient bénéficier depuis leur lieu d'habitation. »
Banco da Amazônia S.A. a donc créé la plateforme intégrée BASA Digital, dont le but est d'accélérer le financement vital pour préserver et développer les projets locaux de subsistance. Cette solution permet aux agents de crédit de la banque de traiter rapidement et efficacement les demandes de crédit, facilitant ainsi l'accès aux services financiers pour les producteurs locaux.
Dans le cadre de la conception de la plateforme BASA Digital, l'équipe de développement devait :
- permettre l'intégration de la plateforme aux anciens systèmes issus de différents services informatiques ;
- créer un outil de gestion d'API efficace permettant de centraliser plusieurs services sur les versions web et mobile de la plateforme BASA Digital ;
- assurer le bon fonctionnement d'un environnement fiable et sécurisé pour stocker les informations et préserver l'intégrité des systèmes de la banque.
Solution
Développer une plateforme agile et innovante
À la Banco da Amazônia S.A., les agents de crédit disposent de toutes les autorisations nécessaires dans le cadre du processus de distribution de la banque. La plateforme BASA Digital devait donc leur permettre de gérer de manière agile les processus de crédit et d'accélérer considérablement la réalisation des tâches clés.
Banco da Amazônia S.A. souhaitait réduire le temps nécessaire aux agents pour réaliser les différentes opérations. De l'enregistrement d'un client à l'envoi d'une proposition en passant par le suivi de l'avancement, l'émission d'une note de crédit et le déblocage des fonds, la banque devait aider ses agents à accélérer leurs processus.
Pour atteindre ses objectifs, la banque a opté pour le développement de processus automatisés et intégrés à l'aide des produits et services Red Hat. Acteur de l'innovation dans divers domaines tels que les technologies de conteneurs, Kubernetes, le cloud computing et le DevOps, Red Hat a travaillé sur de nombreux projets de modernisation des infrastructures et processus bancaires visant à augmenter leur agilité et leur compétitivité. L'utilisation de solutions Open Source pouvait également faciliter la personnalisation de la plateforme sans compromettre sa sécurité ni sa fiabilité.
En 2019, Banco da Amazônia S.A. a choisi la solution Red Hat OpenShift® pour moderniser le développement de ses applications. En 2021, la banque a développé la plateforme BASA Digital à l'aide de solutions Red Hat.
Grâce aux technologies Open Source de Red Hat, Banco da Amazônia S.A. est en mesure de concevoir des systèmes flexibles, évolutifs et personnalisés qui lui permettent notamment de bénéficier d'infrastructures informatiques agiles et robustes ainsi que d'applications efficaces et sécurisées. Les normes Open Source facilitent également l'intégration à d'autres systèmes, applications et technologies.
Pour tirer le meilleur parti de ces avantages, la banque dispose d'un responsable de compte technique Red Hat qui travaille sur site au quotidien. Plus que de simples techniciens, les responsables de compte technique peuvent se charger de l'ouverture proactive de dossiers d'assistance, collaborer avec les équipes d'ingénierie Red Hat et travailler directement avec les clients afin de garantir une utilisation optimale des solutions Open Source.
Logiciels et services utilisés par Banco da Amazônia S.A.
Services Red Hat
Red Hat Fuse
Red Hat Single Sign-On
Résultats
Un accès révolutionnaire grâce à une meilleure efficacité
La plateforme BASA Digital a permis d'améliorer considérablement l'efficacité opérationnelle de la banque. Les processus d'applications qui prenaient auparavant 6 mois sont désormais réalisés en seulement 24 heures, ce qui permet de proposer des services financiers et de crédit à une population qui y avait difficilement accès jusqu'alors.
Les résultats sont impressionnants :
- En 2022, les contrats conclus via la plateforme BASA Digital représentaient 314,8 millions de réaux brésiliens (64,2 millions de dollars), soit une augmentation de 370,4 % par rapport à 2021.
- Les opérations réalisées via la plateforme BASA Digital représentent également 43,8 % des contrats du programme national PRONAF (Programa Nacional de Fortalecimento da Agricultura Familiar), axé sur le développement et le renforcement de l'agriculture familiale.
- En 2022, 16 860 contrats ont été conclus, soit une augmentation de 287,3 % par rapport à 2021.
« Il est très facile de proposer des crédits dans les zones urbaines, mais à Alto Solimões, la situation est totalement différente », indique Roberto Schwartz. « Mais en 2022, 50 % des crédits proposés par la banque via la plateforme BASA Digital étaient destinés à des zones rurales. C'est une véritable révolution. »
La plateforme BASA Digital a reçu le prestigieux prix Banking Transformation au Brésil, qui récompense la qualité et l'efficacité des solutions développées pour le secteur financier du pays. En tant que lauréate dans la catégorie regroupant les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG), la plateforme a été reconnue pour sa contribution à la préservation des écosystèmes, à l'inclusion sociale et son utilité auprès des communautés défavorisées de l'Amazonie.
Banco da Amazônia S.A. prévoit de développer la plateforme BASA Digital pour des projets dans les domaines de l'énergie verte et de la reforestation, et de soutenir davantage les investissements dans la région amazonienne à la suite de la conférence COP30 des Nations unies qui s'est tenue à Belém, ville où est née la plateforme. La banque prévoit également d'étendre le déploiement des produits Red Hat afin de regrouper toutes les plateformes existantes dans des environnements conteneurisés et d'établir une base solide en vue d'une migration vers le cloud.
La collaboration avec un partenaire expérimenté et ouvert tel que Red Hat a été déterminante pour mettre en œuvre des processus automatisés et intégrés.
Nous avions besoin d'une structure DevOps et de méthodes de travail agiles, et c'est ce que notre partenariat avec Red Hat nous a permis de mettre en place. Sans cette approche, nous n'aurions pas obtenu les mêmes résultats.
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