Red Hat과 함께 오지 주민에게 금융 서비스를 제공하는 Banco da Amazônia S.A.

아마존 오지 주민들은 가족 농업, 영세 어업, 채광 및 채굴 등의 생계 활동에 크게 의존하고 있습니다. 그러나 이러한 지역의 소규모 사업체는 해당 사업 투자를 지원하는 은행 서비스와 여신 등 기본 금융 서비스 이용에 어려움을 겪는 경우가 많습니다. 또한 환경 및 컴플라이언스 요구 사항을 충족하는 데는 많은 시간과 비용이 소요될 수 있습니다. Banco da Amazonia S.A.는 운영 비용을 많이 들이지 않고도 신속히 서비스를 제공할 수 있어야 했습니다. 

“이곳은 대륙을 넘나드는 거리와 통신 및 교통 네트워크의 제약이 있는 지역이라 은행 서비스를 이용하지 못하는 고객들이 거주지에서 이용할 수 있는 서비스를 개발해야 했다”고 Banco da Amazônia S.A.의 신용 이사 로베르토 슈와르츠(Roberto Schwartz)는 말합니다.

Banco da Amazônia S.A.는 지역 생계 프로젝트를 유지하고 발전시키기 위해 중요 자금을 빠르게 조달할 수 있는 통합 플랫폼으로 BASA Digital을 개발했습니다. Banco da Amazônia S.A.의 신용 지원 담당자는 이 플랫폼에서 신속하고 효과적으로 여신을 처리하여 지역 생산자를 위해 금융 서비스 장벽을 낮출 수 있습니다.

BASA Digital 개발자들은 플랫폼을 구축하면서 다음과 같은 과제를 해결해야 했습니다.

• 다양한 여러 IT 부서의 기존 시스템과 통합 지원
• BASA Digital의 웹 및 모바일 플랫폼에서 여러 서비스를 중앙화할 수 있는 효과적인 API 관리 툴 생성
• 정보를 저장하고 은행 시스템의 무결성을 유지하기 위해 신뢰할 수 있는 보안 환경 유지

은행 업계의 Red Hat에 대해 자세히 알아보기

Banco da Amazônia S.A.의 공인 신용 지원 기관은 은행 배당 프로세스의 중추를 형성합니다. 따라서 BASA Digital의 핵심 요구 사항은 애자일 여신 프로세스 관리를 지원하고 주요 업무 속도를 크게 높일 수 있는 통합 플랫폼을 제공하는 것이었습니다.

Banco da Amazônia S.A.는 지원 기관의 업무 소요 시간을 단축하고자 했습니다. Banco da Amazônia S.A.는 고객 등록, 제안서 발행, 진행 상황 추적부터 신용장 발행, 자금 지급에 이르는 지원 기관의 프로세스 속도를 높일 방법이 필요했습니다.

해법은 Red Hat 제품과 서비스를 사용하여 자동화된 통합 프로세스를 개발하는 것이었습니다. 컨테이너 기술, 쿠버네티스, 클라우드 컴퓨팅, DevOps 등을 활용하는 Red Hat은 은행 인프라와 프로세스를 현대화하여 경쟁력있는 애자일 조직으로 성장시키며 오랫동안 입지를 다져 온 혁신 기업입니다. 또한 오픈소스 솔루션을 사용하여 보안과 안정성을 저해하지 않고도 커스터마이징이 가능합니다.

Red Hat 금융 서비스 솔루션 살펴보기

2019년, Banco da Amazônia S.A.는 애플리케이션 개발을 현대화하기 위해 Red Hat OpenShift®를 선택했으며, 2021년에는 Red Hat 솔루션을 사용하여 BASA Digital을 개발했습니다.

Red Hat OpenShift 활용 사례 알아보기

Red Hat의 오픈소스 기술을 활용할 때 Banco da Amazônia S.A.는 강력한 애자일 IT 인프라에서 효과적인 보안 애플리케이션에 이르기까지 다양한 요구 사항을 충족하는 유연하고 확장 가능한 맞춤형 시스템을 구축할 수 있습니다. 또한 오픈소스 표준으로 다른 시스템, 애플리케이션 및 기술과 손쉽게 통합할 수 있습니다.

이러한 장점을 더욱 강화하기 위해 Banco da Amazônia S.A.는 매일 전담 Red Hat Technical Account Management(TAM)를 현장에 배치하고 있습니다. TAM은 단순한 기술자가 아닙니다. 적극적으로 지원 사례를 개설하고, Red Hat 엔지니어와 협업하고, Banco da Amazônia S.A.를 직접 지원하여 오픈소스 솔루션 사용을 최적화합니다.

Red Hat OpenShift AI 알아보기

BASA Digital은 운영 효율성을 크게 개선했습니다. 6개월 걸리던 신청 프로세스를 24시간으로 단축하여 금융 서비스와 여신 거래를 이용하기 어려웠던 이들이 해당 서비스를 활용할 수 있게 되었습니다.

숫자로 나타난 성과는 놀랍습니다.

• 2022년 BASA Digital은 2021년 대비 370.4% 증가한 3억1480만 브라질 헤알(6,420만 달러)의 계약을 체결했습니다.
• 또한 가족 농업의 발전과 강화에 초점을 맞춘 국가 프로그램인 PRONAF(Programa Nacional de Fortalecimento da Agricultura Familiar) 계약 중 43.8%는 BASA Digital을 통해 계약한 사업입니다.
• 2022년에는 2021년 이후 287.3% 증가한 16,860건의 계약이 체결되었습니다.

“도시 지역에서는 여신을 제공하기가 쉽지만 알토 솔리모스(Alto Solimões)에서는 사정이 완전히 다르다. 하지만 2022년에 은행이 제공한 여신 중 50%가 BASA Digital 플랫폼을 통해 낙후된 지역에 제공되었다. 이는 혁신 이상의 의미가 있다”고 슈와르츠(Schwartz)는 말합니다.

Red Hat으로 은행의 새로운 가능성 모색

BASA Digital의 성공은 브라질 금융 부문의 품질과 효율성을 나타내는 주요 지표인 뱅킹 트랜스포메이션 어워드를 통해 인정받았습니다. 환경, 사회, 거버넌스(ESG) 부문을 수상한 BASA Digital은 생태계 보존, 사회적 포용, 아마존 내 낙후 지역에 관심을 기울인 데 대해 높은 평가를 받았습니다.

Banco da Amazônia S.A.는 이제 BASA Digital의 프로젝트를 친환경 에너지 및 재조림 등의 분야로 확대하고, BASA Digital 본사가 소재한 벨렘(Belém)에서 열리는 유엔 기후변화협약 당사국총회(COP30) 이후 아마존 지역에 대한 더 많은 투자를 지원할 계획입니다. 또한 모든 레거시 플랫폼을 컨테이너화된 환경으로 전환하고 클라우드로 이전하기 위한 강력한 기반을 구축할 수 있는 Red Hat 제품의 배포를 확대할 계획입니다.