금융 서비스 산업을 위한 클라우드 서비스

지난 10년 동안 클라우드 컴퓨팅을 비즈니스의 핵심 요소로 활용하기 시작한 조직이 점점 늘어났으며, 그 중 많은 수가 클라우드 컴퓨팅을 경쟁을 위한 필수 요소로 간주하고 있습니다.

규제 및 위험 관리 등 여러 가지 요인으로 인해 금융 서비스 제공업체의 클라우드 서비스 수용이 더디게 이루어졌습니다. 하지만 고급 클라우드 서비스 오퍼링이 등장하면서 금융 산업은 클라우드 서비스를 '선택'이 아닌 '필수'로 생각하는 인식의 전환을 맞이하게 되었습니다. 

그렇다고 해도 금융 서비스 회사들은 클라우드 기반 서비스를 도입하기 위해서는 일련의 고유한 요구 사항을 충족해야 합니다. 이 페이지에서는 금융 서비스를 위한 클라우드 서비스의 개념, 클라우드 서비스의 장점, 은행과 보험 회사가 클라우드 서비스를 도입할 때 겪는 당면 문제에 대해 살펴보겠습니다. 또한 Red Hat이 클라우드 서비스를 통해 금융 서비스 산업을 어떤 방식으로 지원하는지에 대해서도 알아보겠습니다.

클라우드 서비스가 금융 서비스 산업을 발전시킨 주된 방법은 효율성, 비용 절감, 복잡성 감소입니다. 그 결과, 고객은 새롭고 혁신적인 비즈니스 사례와 서비스 영역을 확보하게 되었습니다. 

금융 기관은 클라우드 서비스를 구현함으로써 다음과 같은 장점을 누리게 되었습니다.

• 금융 서비스 제품의 출시 속도 및 확장성 향상
• 금융 기관의 보안 및 컴플라이언스 노력 강화
• 고객의 성과에 중점을 둔 향상된 고객 경험 제공

애플리케이션 인프라를 관리하지 않아도 되므로 팀은 다음과 같은 관련 서비스를 고객에게 제공하는 데 집중할 수 있습니다.

• 더 강력한 모바일 뱅킹 및 디지털 지갑
• 자동화된 투자 조언
• 디지털 모기지 및 대출 서비스
• 보안에 중점을 둔 투명한 거래를 위한 블록체인 기반 솔루션

Frost & Sullivan 애널리스트 백서에 따르면 이러한 새로운 기술과 서비스를 도입함으로써 고객 경험이 개선되었을 뿐 아니라 금융 기관의 효율성과 수익성도 향상되었습니다.

그런데 클라우드 서비스가 금융 서비스 제공업체에 그토록 많은 장점을 제공한다면 왜 이들 업체의 클라우드 서비스 도입 속도가 느렸던 것일까요? 주된 이유는 금융 서비스와 관련해 충족해야 할 규제 컴플라이언스 요구 사항이 많기 때문입니다. 일반적으로 기술 면에서는 유사하지만 금융 서비스 만큼의 규제 비용은 없는 다른 산업보다 위험을 더 신중하게 고려해야 합니다.

이러한 규제는 클라우드에 저장되고 처리되는 금융 데이터가 지닌 민감한 속성과 해당 산업이 전 세계 경제에 미칠 수 있는 큰 위험 때문입니다.

클라우드 서비스의 영향을 받는 보험 및 뱅킹을 위한 규제 비용의 몇 가지 예를 들면 다음과 같습니다.

제3자 리스크: 제3자 리스크는 조직의 시스템, 데이터 또는 리소스에 대한 액세스 권한을 보유한 벤더, 공급업체, 계약업체 또는 비즈니스 파트너 등 외부 당사자가 야기하는 잠재적 위험과 위협을 말합니다. 이러한 외부 당사자는 조직의 보안, 기밀뿐만 아니라 자산, 시스템, 데이터의 가용성에 상당한 위험을 야기할 수 있습니다. 다양한 규제로 인해 제3자 리스크가 다시 금융 기관에 연계되므로 클라우드 서비스를 선택할 때 반드시 고려해야 합니다.

데이터 프라이버시: 은행 및 보험 기관은 고객으로부터 막대한 양의 개인 정보와 금융 정보를 수집하여 저장합니다. 이 데이터는 매우 민감한 기밀 정보이므로 이 데이터에 대한 무단 액세스는 신원 도용, 사기, 금융 손실과 같은 심각한 결과로 이어질 수 있습니다. 금융 기관이 이러한 데이터를 저장하고 사용하는 방식은 엄격히 규제되고 있으며, 클라우드 서비스 제공업체를 선택할 때 이러한 규제를 반드시 고려해야 합니다.

운영 복원력: 운영 복원력은 금융 기관이 어떤 측면에서 광범위한 운영 중단이 발생했을 때 일상적인 거래와 같은 핵심 서비스를 제공할 수 있는 능력을 말합니다. 이 능력이 뱅킹 및 보험 부문에서 특히 중요한 이유는 중요한 서비스를 제공하지 못하면 경제 전반에 상당히 부정적인 결과를 초래할 수 있기 때문입니다. 따라서 엄격한 규제가 적용됩니다. 운영 복원력을 지원할 수 있는 클라우드 서비스 제공업체의 능력은 은행 및 보험 기관에 매우 중요합니다.

클라우드 주권: 뱅킹 및 보험 부문에서는 금융 기관에 대한 일관된 규제 프레임워크를 유지하기 위해 클라우드 리소스가 특정 지리적 위치에서 호스팅되고 관리되어야 한다는 엄격한 규제가 적용됩니다. 이로 인해 클라우드 제공업체를 선택할 때 규제에 따른 부담이 가중됩니다.

초기에 금융 서비스 부문에서 클라우드 도입 속도를 조절했던 이유는 무엇보다 위험 관리와 보안 및 규제에 대한 우려 때문이었지만, 현재 뱅킹 및 보험 제공업체들은 클라우드 서비스에 대해 더 긍정적으로 전망합니다. 사실 오늘날 많은 금융 서비스 제공업체들은 훌륭한 클라우드 서비스 전략을 수립하는 것이야말로 경쟁에서 성공하기 위한 핵심이라고 말합니다. 하지만 이 산업의 경우 처음에는 도입 속도가 느렸기 때문에 엔터프라이즈 클라우드 서비스 전략을 개발하고 구현하는 데 어려움을 겪었습니다.

뱅킹 서비스 제공업체

은행들이 클라우드 컴퓨팅 및 서비스를 서로 다른 방식으로 도입하는 바람에 서비스가 지나치게 많아져서, 이러한 서비스는 4~5개의 클라우드 서비스 하이퍼스케일러가 제공하는 4~5개 정도의 서로 다른 플랫폼을 이미 사용 중일 수도 있습니다.

대형 금융 기관들은 자사의 서로 다른 서비스와 플랫폼을 관리하기 위해 대규모 사내 팀을 구성함으로써 규제가 엄격한 환경에서 치열해지는 경쟁에 대응해 왔습니다. 한편, 소규모 조직들은 경쟁력을 유지하기 위한 서비스를 제공하는 데 적극 나서고 있습니다. 그러나 이러한 리소스는 비용이 많이 드는 데다가, 애플리케이션 개발과 혁신 대신 클라우드 관리에 리소스를 집중 투입하는 경우 비용이 더 많이 듭니다. 이미 보유한 여러 서비스를 하나의 관리형 하이브리드 클라우드 플랫폼으로 통합할 수 있는 옵션을 활용하면 규제 컴플라이언스에 주의하면서 애플리케이션을 구축하는 데 리소스를 집중할 수 있습니다.

보험 서비스 제공업체

보험 서비스 제공업체의 경우 상당한 사업 간접비가 컴플라이언스에 집중되어 있습니다.  상품의 규모와 성격, 그리고 상품 영업이 이루어지는 특정 관할 구역에 따라 규제는 다양한 범위에 걸쳐 전 세계적으로 또는 지역적으로 적용될 수 있습니다. 이는 대형 업체인 경우에도 해당 조직의 지역별 틈새 시장에 고유의 특정 요구 사항이 있음을 뜻합니다. 이는 다음 두 가지로 귀결됩니다.

첫째, 특정 관할 지역마다 클라우드 컴퓨팅 요구 사항이 다를 수 있으므로 서로 다른 제공업체를 선택할 수 있습니다. 바로 이 점 때문에 멀티클라우드 또는 하이브리드 클라우드 환경 전반에서 통합된 경험을 제공할 수 있도록 지원하는, 클라우드 전략에 맞는 일관된 프로세스와 절차를 갖추는 것이 조직의 운영에 매우 중요합니다.

둘째, 이들 각 관할 지역에서(또는 하나의 관할 지역에서 비즈니스를 운영하는 중소기업들의 경우) 보험 제공업체들은 이러한 멀티클라우드와 하이브리드 클라우드 환경을 직접 관리할 수 있는 사내 리소스가 없는 경우가 많습니다. 이러한 경우 조직들은 복잡한 클라우드 환경을 유지 관리하기 위해 외부 전문성을 갖춘 관리형 클라우드 서비스를 활용할 수 있습니다. 클라우드 컴퓨팅 초기에는 클라우드 컴퓨팅을 구입하는 조직의 클라우드 애플리케이션 관리 부담이 컸습니다. 이제는 복잡한 하이브리드 클라우드 환경 전반에서 작동하는 전체 관리형 클라우드 서비스를 선택할 수 있습니다.

Red Hat이 간소화되고 일관성 있는 플랫폼을 제공해 금융 서비스 산업을 지원하기 때문에 기업은 애플리케이션을 빌드하고 서비스 컴플라이언스를 유지하는 데 더 많은 시간을 할애할 수 있습니다. Red Hat은 금융 서비스 기업이 지원 비용을 줄이고, 운영 효율성을 높이고, 보안 수준을 저하시키지 않고도 혁신을 추진할 수 있도록 전체 관리형 컨테이너 환경을 제공합니다.

Red Hat® OpenShift®는 AWS, Microsoft Azure, Google Cloud, IBM Cloud 등 고객이 선호하는 어떤 하이퍼스케일러와도 연동되며, 하이브리드 및 멀티클라우드 환경을 지원합니다.

여러 Red Hat OpenShift 클라우드 서비스를 사용할 수 있기 때문에 조직의 요구 사항에 가장 적합한 옵션을 선택할 수 있습니다.

Red Hat OpenShift Dedicated: Google Cloud에서 실행

Red Hat OpenShift Service on AWS

Microsoft Azure Red Hat OpenShift

Red Hat OpenShift on IBM Cloud

각 서비스를 통해 관리형 소프트웨어 및 기술을 이용할 수 있는 것은 물론, 필요한 모든 서비스, 간편한 셀프 서비스 옵션, 엄격한 SLA를 통해 전문가의 1년 365일 지원을 제공하는 완벽한 풀스택 환경을 확보할 수 있습니다.

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